Cómo Empezar a Invertir Pasivamente y Dejar que Tu Portafolio Crezca con Menos Esfuerzo

¿Qué Es la Inversión Pasiva?

La inversión pasiva es una estrategia de inversión centrada en generar rendimientos que reflejen de cerca los movimientos generales del mercado, en lugar de intentar superarlo seleccionando acciones individuales o realizando operaciones en momentos específicos como en la inversión activa.

Este enfoque se ejecuta comúnmente mediante herramientas como fondos indexados o ETFs, los cuales están diseñados para seguir un índice de referencia—como el S&P 500 o el MSCI World. En otras palabras, si el índice sube un 5%, estos fondos buscan ofrecer un rendimiento similar. Esta estrategia reduce la necesidad de gestionar activamente la cartera y es ideal para los inversores que buscan crecimiento a largo plazo sin tener que monitorear el mercado a diario.

¿En Qué Se Diferencia de la Inversión Activa?

La inversión pasiva se centra en seguir un índice sin necesidad de seleccionar acciones individuales o negociar con frecuencia. Los inversores simplemente mantienen una cartera que refleja la ponderación de un índice como el S&P 500 o el MSCI World, permitiendo que sus inversiones crezcan junto al mercado con el tiempo. Este enfoque suele resultar en menores costos, menos comisiones y menor estrés en la toma de decisiones diarias.

En contraste, la inversión activa implica intentar superar al mercado mediante el análisis, la selección de acciones y el momento oportuno de entrada y salida. Los inversores activos creen que con las estrategias adecuadas pueden obtener mayores rendimientos que el mercado en general. Sin embargo, este enfoque suele implicar comisiones más altas, mayor actividad de negociación y mayor exposición a la volatilidad.¹

¿Por Qué Esta Estrategia Se Ha Hecho Tan Popular?

A largo plazo, muchos inversores han comprobado que los fondos pasivos a menudo superan a los fondos gestionados activamente—especialmente después de considerar las comisiones. Además, los fondos pasivos tienden a tener una volatilidad menor en ciertos períodos del mercado. Estas ventajas han hecho que la inversión pasiva gane cada vez más popularidad entre los inversores de todo el mundo que buscan un crecimiento estable sin la complejidad y el costo de la gestión activa.

Ventajas de la Inversión Pasiva para Inversores a Largo Plazo

• Comisiones más bajas

  Los fondos pasivos suelen tener ratios de gastos totales (TER) más bajos que los fondos activos, ya que no requieren que los gestores rebalanceen constantemente la cartera.

• No es necesario observar el mercado a diario

  No tienes que seguir las noticias económicas ni acertar el momento perfecto. Tu cartera está diseñada para crecer de forma constante a largo plazo sin supervisión constante.

• Ideal para personas con trabajo a tiempo completo

  Si tienes un empleo a tiempo completo y poco tiempo para estudiar los mercados o monitorear tu cartera, la inversión pasiva te permite seguir invirtiendo de manera constante sin necesidad de involucrarte todos los días.

• Reduce las decisiones emocionales

  Con menos decisiones de compra y venta, los inversores pueden evitar el estrés, la duda y los errores impulsivos que a menudo acompañan a la inversión activa.

• Menor riesgo que el trading por cuenta propia

La inversión pasiva ofrece naturalmente una amplia diversificación entre países, sectores e incluso monedas, lo que ayuda a reducir el riesgo de pérdida por eventos específicos o acciones individuales.²

Cómo Empezar a Invertir Pasivamente Si Eres Principiante

Conoce los Fondos Indexados y los ETFs

Ambos tipos de inversión buscan replicar el rendimiento de un índice de referencia, pero se diferencian ligeramente en su forma de negociación:

• • Los fondos indexados son fondos mutuos gestionados por empresas de inversión. Solo pueden comprarse o venderse una vez al día, en función del valor liquidativo (NAV) al cierre del mercado.

  • Los ETFs (fondos cotizados en bolsa) se negocian como acciones en la bolsa y pueden comprarse y venderse en tiempo real durante toda la jornada bursátil.

Empieza con la Estrategia de Promedio de Coste en Dólares (DCA)

DCA es una estrategia en la que inviertes una cantidad fija de dinero de forma periódica—normalmente mensual—sin importar las condiciones del mercado. Esto ayuda a reducir el impacto de la volatilidad y es especialmente adecuado para principiantes.
Leer más: DCA: Una Estrategia de Inversión Simple que Todos Pueden Usar

Construye una Cartera Alineada con tus Objetivos

Determina una asignación de activos adecuada entre acciones, bonos y oro que refleje tus metas financieras y tolerancia al riesgo. Una cartera bien diversificada ayuda a reducir el riesgo y respalda el crecimiento a largo plazo.³
Si te interesa la diversificación, consulta nuestro artículo: Cómo Diversificar tu Cartera de Acciones para el Crecimiento a Largo Plazo

Resumen

Invertir sin tener que monitorear constantemente tu cartera no solo es conveniente—es una estrategia comprobada respaldada por datos, ideal para todo tipo de inversores, especialmente principiantes o personas con una vida diaria muy ocupada.

Puedes comenzar tu camino en la Inversión Pasiva hoy mismo con IUX—una plataforma diseñada para todo tipo de inversor, equipada con herramientas automatizadas seguras y fáciles de usar.

Empieza a Invertir de Forma Pasiva con IUX hoy mismo

Nota: Este artículo tiene fines únicamente educativos y no pretende proporcionar asesoramiento de inversión. Los inversores deben realizar investigaciones adicionales antes de tomar decisiones de inversión.