Create a Stronger Future with Long-Term Passive Investing

Investimento Passivo: A Estratégia de Investimento da Qual Todos Estão Falando

No mundo acelerado de hoje, muitos investidores estão adotando estratégias que não exigem acertar o momento certo do mercado, acompanhar gráficos o tempo todo ou tomar decisões de negociação diárias. Uma das abordagens mais populares globalmente é o Investimento Passivo — um estilo de investimento que segue índices de mercado para obter crescimento de longo prazo, sem a necessidade de gestão ativa.

O Que É Investimento Passivo?

Investimento Passivo é uma estratégia focada em gerar retornos que acompanhem de perto o desempenho geral do mercado, em vez de tentar superá-lo por meio de negociações frequentes ou da seleção pontual de ações. A ideia central é investir em um índice de referência — como um grande índice de ações — sem tentar escolher as “melhores” ações ou evitar as “piores”. Em vez disso, os investimentos são feitos em conformidade com as ponderações gerais do índice.

Ferramentas populares usadas no Investimento Passivo incluem fundos de índice e ETFs (fundos negociados em bolsa). Estes são especificamente projetados para replicar o desempenho de um determinado índice. Por exemplo, se o índice de referência subir 5%, o fundo busca entregar um retorno o mais próximo possível disso — por exemplo, +4,9% ou +5,1%.

Leia mais: [Investimento Passivo vs. Investimento Ativo: Qual Estratégia Combina com Você?]

Por Que o Investimento Passivo Se Tornou Tão Popular Hoje?

• Ideal para Trabalhadores em Tempo Integral com Pouco Tempo

  O Investimento Passivo é perfeito para profissionais ocupados que não têm tempo para monitorar gráficos ou pesquisar ações individuais. Ao investir em um índice de mercado amplo, é possível obter exposição a uma variedade de ações sem precisar selecioná-las manualmente.

   

• Taxas Baixas

  Como os fundos passivos não exigem gestão ativa ou ajustes frequentes no portfólio, eles normalmente possuem taxas de administração (TER) muito mais baixas do que fundos geridos ativamente. Por exemplo, o ETF Vanguard S&P 500 possui uma TER de apenas 0,03% (Vanguard, 2024).

   

• Supera a Maioria dos Fundos Ativos no Longo Prazo

  Segundo o SPIVA U.S. Scorecard (2023), nos últimos 10 anos, mais de 85% dos fundos ativos tiveram desempenho inferior ao índice S&P 500, destacando a vantagem de longo prazo das estratégias passivas.

   

• Prático e Econômico

  ETFs podem ser comprados e vendidos como ações, tornando-os acessíveis e flexíveis. Com apenas uma conta, os investidores podem acessar mercados globais e começar a investir com apenas alguns milhares de baht.¹

Para Quem É o Investimento Passivo?

Se você está procurando uma estratégia de investimento de longo prazo que não exija acertar o tempo do mercado nem escolher ações todos os dias, o Investimento Passivo pode ser ideal para você.

Veja alguns perfis de investidores que se beneficiam com essa abordagem:

• Investidores Iniciantes

  Se você está começando no mercado e ainda não tem experiência em analisar demonstrações financeiras ou tendências empresariais, começar com fundos de índice ou ETFs com ampla diversificação é uma forma segura e simples de entrar.

   

• Pessoas com Pouco Tempo

  Se você trabalha em tempo integral ou tem outras responsabilidades que impedem o acompanhamento ativo do seu portfólio, o investimento passivo permite construir um plano financeiro de longo prazo sem precisar verificar aplicativos de negociação todos os dias.

   

• Investidores Focados na Aposentadoria

  Para quem tem um objetivo claro — como montar uma carteira de aposentadoria — o investimento passivo oferece taxas baixas e retornos alinhados com o mercado, sendo uma estratégia ideal de longo prazo para estabilidade financeira.

   

• Aqueles que Buscam Liberdade Financeira

  Este grupo é composto por pessoas que querem que seu dinheiro trabalhe por elas, sem ter que gastar muito tempo administrando o portfólio todos os dias. O investimento passivo é, portanto, adequado para construir riqueza de forma contínua, utilizando a disciplina e o tempo como principais ferramentas.

  Em resumo, o Investimento Passivo é adequado para praticamente todos os tipos de investidores — especialmente aqueles que acreditam na filosofia de “comprar e manter”. No longo prazo, o que mais importa não é escolher as ações perfeitas, mas permanecer no mercado por tempo suficiente e investir com consistência e baixo custo.²

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Exemplos de Carteiras de Investimento Passivo

Para investidores que buscam uma abordagem simples, de baixa manutenção e bem diversificada, o investimento passivo pode ser ajustado a todos os níveis de experiência. Abaixo estão dois exemplos de carteiras com diferentes níveis de simplicidade e equilíbrio:

Exemplo 1: Carteira Clássica Diversificada

Perfeita para iniciantes que desejam uma combinação equilibrada de crescimento e estabilidade.

• • ETF de Ações Globais: 60%

  • ETF de Títulos (Títulos Públicos de Médio a Longo Prazo): 30%

  • ETF de Ouro: 10%

Esta carteira permite que você se beneficie do crescimento do mercado de ações global, reduzindo a volatilidade por meio da presença estabilizadora dos títulos e do ouro — ambos atuam como ativos de proteção em períodos de queda do mercado.

Exemplo 2: Carteira Simples com um Único Fundo

Ideal para investidores que querem conveniência máxima com o mínimo de gestão.

• • 100% em um ETF de índice global, como um que acompanha o MSCI World Index ou o FTSE All World Index

Uma opção popular é o Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL), que oferece ampla exposição a ações globais, incluindo mercados desenvolvidos e emergentes — tudo em um único fundo.

Um dos principais benefícios do investimento passivo é que ele diversifica automaticamente seu portfólio em múltiplas dimensões — países, setores e moedas — sem a necessidade de analisar ou selecionar ações individuais.

Essa estratégia não é apenas ideal para investidores de longo prazo, mas também adequada para quem deseja construir um plano financeiro disciplinado. Ela enfatiza a manutenção estável da carteira, minimiza ajustes desnecessários e apoia o investimento consistente ao longo do tempo.³

[Para Quem os ETFs São Indicados? Uma Opção de Investimento Simples Mesmo Para Iniciantes Sem Tempo]

Resumo

Investimento Passivo não é apenas uma abordagem de “não fazer nada” — é uma estratégia comprovada mundialmente que oferece retornos estáveis de longo prazo e reduz efetivamente o estresse causado pelas flutuações de curto prazo do mercado.

Seja você um iniciante, um funcionário em tempo integral ou mesmo um investidor experiente em busca de equilíbrio no portfólio, o Investimento Passivo pode ser uma base sólida para seu plano financeiro de longo prazo.

Porque investir com sucesso nem sempre significa encontrar a ação perfeita — trata-se de disciplina e de permanecer no mercado tempo suficiente para que sua estratégia funcione.