Riscos de Margin Call e Stop Out que Todo Trader Deve Gerenciar

O Que é um Margin Call?

Um Margin Call é um aviso do seu corretor indicando que sua margem restante não é mais suficiente para sustentar as posições abertas na sua conta. Isso normalmente acontece quando seu Patrimônio (o valor total da sua conta) cai abaixo de um limite estabelecido pela corretora. Geralmente, é causado por perdas acumuladas nas suas operações em aberto.

Exemplo de Cenário

• Você abre uma ordem de compra de ouro utilizando alavancagem de 1:100 com uma margem de US$3.000.
• À medida que o preço do ouro cai além da sua tolerância ao risco, seu Patrimônio começa a diminuir.
• Assim que seu Patrimônio cair abaixo do nível de Margin Call — digamos, 100% — sua corretora emitirá um aviso solicitando que você deposite mais fundos ou feche algumas posições imediatamente.

Leia mais sobre os conceitos básicos de margem em What Is Margin?
Investopedia – Margin Call Definition

O Que é um Stop Out? E Qual a Diferença em Relação ao Margin Call?

Um Stop Out é um nível de margem que fica abaixo do limite do Margin Call, acionando sua corretora para começar a fechar automaticamente suas posições e evitar que sua conta entre em saldo negativo.

Se você não tomar nenhuma ação após receber um Margin Call — como adicionar mais fundos ou fechar posições manualmente — o sistema da corretora começará a encerrar automaticamente as operações com perdas em seu nome, e você não terá controle sobre quais posições serão fechadas.

Diferença Principal Entre Margin Call e Stop Out

• Margin Call: Um aviso — você ainda tem a chance de gerenciar suas posições.

• Stop Out: Liquidação forçada — o sistema assume e fecha suas operações automaticamente.

O nível de Stop Out varia entre corretoras. Algumas podem defini-lo em 50%, 30% ou até mesmo tão baixo quanto 20% do seu nível de margem.

BabyPips – What is a Stop Out Level?

Como Evitar Margin Calls e Stop Outs

• Evite usar alavancagem excessiva: Escolha um nível de alavancagem que esteja alinhado ao seu capital e experiência. Alavancagem maior aumenta o risco.

   

• Configure um Stop Loss em cada ordem: Essa é uma ferramenta crucial para limitar perdas potenciais e proteger sua conta.

   

• Calcule cuidadosamente o tamanho da sua posição: Não abra operações grandes demais que ultrapassem sua tolerância ao risco ou capacidade da conta.

   

• Monitore regularmente sua Margem Livre e o Nível de Margem: Mantenha-se atualizado sobre o status da sua conta para agir antes que seja tarde demais.

Leia mais: Margin and Leverage – What Every Trader Should Know

Embora a alavancagem no trading possa aumentar seu potencial de lucro, ela deve ser acompanhada de disciplina e gerenciamento de risco.
Colocar um Stop Loss em cada operação, escolher uma alavancagem que combine com seu capital e verificar regularmente sua Margem Livre são hábitos essenciais para evitar Margin Calls ou Stop Outs.

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Perguntas Frequentes (FAQ)

P1: Quando ocorre um Margin Call?
R: Um Margin Call ocorre quando o Patrimônio da sua conta cai abaixo do nível definido pela corretora — normalmente abaixo de 100% da margem utilizada. A corretora irá notificá-lo para depositar mais fundos ou fechar algumas posições imediatamente.

P2: O que é um Stop Out?
R: Um Stop Out é acionado quando seu nível de margem cai demais, e o sistema da corretora começa a fechar automaticamente suas posições para evitar saldo negativo na conta.

P3: Qual a diferença entre Margin Call e Stop Out?
R:
Margin Call: Um aviso que dá tempo para agir.
Stop Out: Liquidação forçada das operações — você perde o controle sobre quais posições são fechadas.

P4: Como posso evitar um Margin Call?
R:

• Evite usar alavancagem excessiva

• Planeje cuidadosamente o tamanho da sua posição

• Sempre configure um Stop Loss

• Monitore regularmente seu nível de margem

P5: O que devo fazer se receber um Margin Call?
R:

• Deposite mais fundos para aumentar seu Patrimônio

• Feche algumas posições com perdas para liberar margem

• Revise e ajuste sua estratégia de gerenciamento de risco

Margin Call e Stop Out são sinais de alerta que nunca devem ser ignorados. Se você realmente entender como funcionam, será capaz de planejar e operar com mais confiança — ao mesmo tempo em que minimiza o risco de zerar sua conta.
Dominar essas ferramentas é o primeiro passo para um trading sustentável e profissional a longo prazo.