การเทรดทองคืออะไร? มือใหม่ต้องรู้อะไรก่อนเริ่มต้นเทรด

การเทรดทองคืออะไร? ต่างจากการซื้อทองรูปพรรณหรือทองคำแท่งอย่างไร

การลงทุนในทองคำไม่ใช่แค่การเดินเข้าร้านทองเพื่อซื้อสร้อยหรือทองแท่งเท่านั้น แต่ยังมีอีกหนึ่งวิธีที่ได้รับความนิยมอย่างมากในยุคนี้ นั่นคือ “การเทรดทอง” ซึ่งเปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถทำกำไรจากความผันผวนของราคาทองได้แบบไม่ต้องถือทองจริง

การเทรดทอง คือการซื้อขายทองคำในรูปแบบของสัญญาซื้อขาย โดยไม่ต้องรับมอบทองจริงในมือ จุดมุ่งหมายคือทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาทองในตลาดโลก แตกต่างจากการซื้อทองรูปพรรณหรือทองคำแท่งที่ต้องชำระเงินเต็มจำนวน และถือทองจริงไว้กับตัว

การเทรดทองจึงเหมาะกับคนที่ต้องการเก็งกำไรระยะสั้น หรือวางแผนลงทุนในภาวะตลาดที่ผันผวนโดยไม่ต้องแบกรับต้นทุนเรื่องค่ากำเหน็จ การดูแลรักษาทอง หรือความเสี่ยงจากราคาทองที่อาจใช้เวลานานกว่าจะขึ้นถึงเป้าหมาย

เทรดทอง กับ ซื้อทองจริง มีข้อแตกต่างกันอย่างไร?

เพื่อให้เห็นภาพชัดเจนขึ้น ลองเทียบข้อแตกต่างระหว่างการเทรดทองกับการซื้อทองจริงดังนี้

• ซื้อทองรูปพรรณ/ทองแท่ง: ต้องใช้เงินสดจำนวนมาก, มีค่ากำเหน็จและภาษีที่เกี่ยวข้อง, ต้องดูแลรักษาทองจริง, และส่วนใหญ่เหมาะกับการถือยาวเพื่อเก็งกำไรจากราคาทองที่ปรับขึ้นในอนาคต

• เทรดทอง: ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นน้อยกว่า (ผ่านระบบมาร์จิ้น), ไม่มีภาระค่ากำเหน็จ, สามารถทำกำไรได้ทั้งช่วงราคาขึ้นและลง และมีความยืดหยุ่นในการวางกลยุทธ์ซื้อขายมากกว่า

สรุปง่าย ๆ ถ้าเป้าหมายคือการถือสินทรัพย์จริงเพื่อความมั่นคงระยะยาว ทองแท่งเป็นอีกตัวเลือกที่ดีในการลงทุน แต่ถ้าอยากใช้ประโยชน์จากการแกว่งตัวของราคาทองเพื่อทำกำไร การเทรดทองจะตอบโจทย์มากกว่า

วิธีการเทรดทองในปัจจุบัน (Spot, Futures, CFD)

มือใหม่ที่สนใจเริ่มเทรดทองควรรู้ว่าการเทรดทองมีหลากหลายรูปแบบ ซึ่งแต่ละแบบมีข้อดีและกลยุทธ์ที่ต่างกันไป ดังนี้

• เทรดทองแบบ Gold Spot

การซื้อขายทองคำในราคาตลาดโลก ณ ขณะนั้น (เรียกว่า "ราคาทองสปอต") โดยอิงจากตลาดใหญ่ ๆ เช่น ลอนดอนหรือ COMEX นิวยอร์ก ถือเป็นรูปแบบการเทรดที่สะท้อนราคาจริงและได้รับความนิยมสูงสุดในหมู่นักลงทุน

• เทรดทองแบบ Futures

การเทรดทองแบบ Futures คือการซื้อขาย "สัญญา" ที่ระบุว่าจะซื้อหรือขายทองคำในอนาคตตามราคาที่ตกลงกันไว้ตั้งแต่วันนี้ เหมาะสำหรับคนที่อยากลงทุนทองแต่ใช้เงินไม่เยอะ เพราะสัญญา Futures ให้คุณเทรดมูลค่าทองจำนวนมากได้ด้วยเงินวางประกันเพียงบางส่วน นอกจากนี้ยังช่วยวางแผนการลงทุนระยะยาว เช่น การคาดการณ์ราคาทองในอีกหลายเดือนข้างหน้า และยังสามารถทำกำไรได้ทั้งตอนที่ราคาทองขึ้นหรือลง ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ที่เลือกใช้

• เทรดทองแบบ CFD (Contract for Difference)

คือการเก็งกำไรจากส่วนต่างราคาทองแบบไม่ต้องถือทองจริง ใช้เงินลงทุนต่ำ (มี Leverage ให้เลือกหลายระดับ) และสามารถเทรดได้ทั้งฝั่งซื้อ (Long) และขาย (Short) ทำให้มีโอกาสทำกำไรในทุกสภาพตลาด

ข้อดี-ข้อเสียของการเทรดทอง

ก่อนเริ่มต้นเทรดทองจริงจัง ควรเข้าใจทั้งข้อดีและข้อจำกัดของการลงทุนรูปแบบนี้

ข้อดีของการเทรดทอง

• ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นน้อยกว่าการซื้อทองจริง

• มีโอกาสทำกำไรได้ทั้งช่วงราคาขาขึ้นและขาลง

• สภาพคล่องสูง เข้าออกตลาดได้สะดวก

• มีเครื่องมือวิเคราะห์และระบบช่วยเทรดให้เลือกหลากหลาย

ข้อเสียของการเทรดทอง

• ความเสี่ยงขาดทุนสูง หากไม่บริหารเงินทุนอย่างมีวินัย

• มีค่าใช้จ่ายแฝง เช่น ค่าสว็อป หรือค่าสเปรดระหว่างซื้อขาย

• ต้องติดตามปัจจัยเศรษฐกิจโลกอย่างใกล้ชิด เพราะราคาทองมีความผันผวนสูง

แนะนำโบรกเกอร์ที่เหมาะสำหรับมือใหม่

หากคุณเป็นมือใหม่ที่อยากเริ่มต้นเทรดทองแบบมั่นใจ การเลือกโบรกเกอร์ที่ได้มาตรฐาน มีความน่าเชื่อถือ และรองรับบัญชีทดลอง (Demo Account) ถือเป็นสิ่งสำคัญ ตัวอย่างโบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยมในหมู่นักเทรดไทย เช่น  IUX ซึ่งให้บริการผ่านแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและออกแบบมาเพื่อให้มือใหม่ฝึกฝนและพัฒนาทักษะก่อนเข้าสู่ตลาดจริง 

เปิดบัญชีกับ IUX และเริ่มต้นเรียนรู้การเทรดทองอย่างมีระบบพร้อมต่อยอดสู่การลงทุนจริงอย่างมั่นใจ

มือใหม่เตรียมตัวเทรดทองอย่างไรดี

การเทรดทองเปิดโอกาสให้คุณทำกำไรจากตลาดทองคำได้โดยไม่ต้องถือทองจริง แต่ก็มาพร้อมความเสี่ยงที่ต้องบริหารอย่างรอบคอบ สำหรับมือใหม่ที่อยากเริ่มต้นเทรดทองควรเริ่มวางแผนง่ายๆดังนี้

• ทำความเข้าใจพื้นฐานของการเทรดทองอย่างลึกซึ้ง

• เลือกรูปแบบการเทรดที่เหมาะกับเป้าหมายและไลฟ์สไตล์ของการลงทุน

• ฝึกฝนผ่านบัญชีทดลองก่อนเทรดเงินจริง

• วางแผนการบริหารความเสี่ยงและการจัดการเงินลงทุนให้รัดกุม

• เลือกโบรกเกอร์ที่มีมาตรฐานสูง เพื่อสร้างความมั่นใจในทุกขั้นตอน

ถ้าเตรียมตัวให้พร้อม เทรดทองก็สามารถเป็นหนึ่งในเส้นทางสร้างโอกาสทางการเงินที่น่าสนใจได้ไม่ยาก

หมายเหตุ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลสำหรับการศึกษาในเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน