ความสัมพันธ์ของ Margin และ Leverage ที่เทรดเดอร์ควรรู้

ทำความรู้จัก Margin และ Leverage เบื้องต้น

ก่อนที่คุณจะเริ่มต้นเทรดในตลาด Forex หรือสินทรัพย์ประเภทอื่น สิ่งสำคัญคือการทำความเข้าใจคำว่า Margin และ Leverage ให้ชัดเจน เพราะทั้งสองคำนี้เป็นพื้นฐานที่นักเทรดทุกคนต้องรู้ และเป็นหัวใจหลักของการบริหารความเสี่ยงในการเทรดตั้งแต่เริ่มต้น

Margin คืออะไร?

Margin หมายถึง "เงินประกัน" ที่คุณต้องมีในบัญชีเพื่อใช้เปิดออเดอร์กับโบรกเกอร์ เปรียบเสมือนเงินมัดจำที่แสดงว่าคุณมีเงินเพียงพอในการรับความเสี่ยงจากการเทรด ¹

Leverage คืออะไร?

Leverage หรือ “เลเวอเรจ” คือเครื่องมือที่ช่วยเพิ่มอำนาจซื้อของคุณ กล่าวง่าย ๆ คือ คุณสามารถเทรดด้วยขนาดออเดอร์ที่ใหญ่กว่าทุนจริงของตัวเองได้ โดยยืมเงินส่วนหนึ่งจากโบรกเกอร์

ตัวอย่างง่าย ๆ:

ลองจินตนาการว่าคุณต้องการซื้อหุ้นเพื่อเก็งกำไรราคา 10,000 ดอลลาร์ แต่คุณมีเงินเพียง 1,000 ดอลลาร์ คุณจึงยื่นกู้จากโบรกเกอร์อีก 9,000 ดอลลาร์ ส่วนที่คุณใช้จริงคือ Margin (1,000 บาท) และเงินที่กู้ยืมคือ Leverage ที่ช่วยให้คุณซื้อหุ้นได้ได้ครบ 10,000  

อ่านเพิ่มเติม: Margin คืออะไร? 

Margin และ Leverage ทำงานร่วมกันอย่างไร?

Margin และ Leverage เป็นองค์ประกอบที่ทำงานร่วมกันเพื่อกำหนดว่าคุณสามารถเปิดออเดอร์ขนาดใหญ่แค่ไหน ²

• Margin เป็นเงินทุนของคุณที่ใช้เป็นหลักประกัน

• Leverage คือจำนวนเงินที่คุณสามารถยืมเพิ่มจากโบรกเกอร์เพื่อขยายขนาดออเดอร์

ยิ่งใช้ Leverage สูง → Margin ที่ใช้ยิ่งน้อย
ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการเปิดออเดอร์มูลค่า $10,000:

 

 

จากตารางจะเห็นว่า Leverage สูงช่วยลดเงินประกันที่ต้องใช้ แต่ขณะเดียวกันก็เพิ่มความเสี่ยงได้เช่นกัน

Tip: หากคุณเป็นมือใหม่ แนะนำให้เริ่มต้นด้วย Leverage ต่ำก่อน เพื่อให้คุณได้ฝึกวางแผนการเทรดและจัดการพอร์ตอย่างเป็นระบบ โดยไม่กดดันจากความผันผวนที่เกิดจาก Leverage สูงเกินไป

ทำไมต้องเรียนรู้เรื่อง Margin และ Leverage ก่อนเทรด?

พื้นฐานของ Margin และ Leverage ไม่ได้เป็นเพียงแค่ทฤษฎีเท่านั้น แต่เป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการเทรดและจัดการเงินทุนอย่างมีระบบ และไม่ทำให้เกิดการใช้ Leverage ที่สูงเกินไปจนอาจทำให้เกิดความเสี่ยงกับพอร์ตได้

การเข้าใจวิธีใช้งาน Margin และ Leverage อย่างถูกต้อง จะช่วยให้คุณสามารถวางแผนการเปิดออเดอร์ได้อย่างมั่นใจ และใช้ทรัพยากรในบัญชีอย่างเต็มประสิทธิภาพ

คำแนะนำสำหรับมือใหม่:

• เริ่มต้นด้วย Leverage ต่ำ เช่น 1:20 หรือ 1:50

• ใช้ Stop Loss ทุกครั้ง

• ตรวจสอบ Free Margin อย่างสม่ำเสมอ

💡คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

Q1: ถ้าใช้ Leverage สูง จะส่งผลต่อ Margin อย่างไร?

A: ยิ่งคุณใช้ Leverage สูง เช่น 1:500 ก็ยิ่งใช้ Margin น้อยลงในการเปิดออเดอร์ แต่ในขณะเดียวกัน ความเสี่ยงขาดทุนก็จะสูงขึ้นตามไปด้วย เพราะการเคลื่อนไหวของราคาส่งผลกระทบต่อพอร์ตได้เร็วและรุนแรงมากขึ้น

Q2: ควรเลือก Leverage เท่าไหร่ถ้าเป็นมือใหม่?

A: หากคุณเพิ่งเริ่มต้นเทรด forex ควรเลือก Leverage ที่ไม่เกิน 1:50 เพื่อให้ Margin ที่ใช้ยังพอเหมาะ และลดความเสี่ยงจาก Margin Call หรือการล้างพอร์ตโดยไม่จำเป็น

Q3: ความสัมพันธ์ของ Margin กับ Leverage สำคัญยังไงในการวางแผนเทรด?

A: ความสัมพันธ์นี้มีผลโดยตรงต่อขนาดออเดอร์ ความเสี่ยง และทุนที่คุณต้องใช้ หากวางแผนไม่ดี เช่น ใช้ Leverage สูงโดยไม่คำนวณ Margin ที่ใช้ อาจทำให้ Equity ลดลงอย่างรวดเร็วและเกิด Stop Out ได้

การบริหารทุนไม่ใช่เรื่องซับซ้อน หากคุณเริ่มจากพื้นฐานที่ชัดเจนและใช้เครื่องมือที่เหมาะสม IUX คือแพลตฟอร์มที่ออกแบบมาให้คุณจัดการ Leverage ได้อย่างมีวินัย พร้อมระบบส่งคำสั่งรวดเร็ว เครื่องมือวิเคราะห์ขั้นสูง และสินทรัพย์ให้เลือกหลากหลาย ไม่ว่าจะเป็น Forex ดัชนี หรือทองคำ

สร้างพอร์ตการลงทุนอย่างมีระบบ เริ่มได้ตั้งแต่วันนี้
สมัครเทรดกับ IUX ได้แล้ววันนี้ และเริ่มเรียนรู้การบริหาร Margin อย่างมืออาชีพในแบบของคุณ

สรุปสั้น ๆ

• Margin และ Leverage คือคู่สำคัญที่นักเทรดต้องเข้าใจ

• เลเวอเรจช่วยเพิ่มอำนาจซื้อ แต่ก็เพิ่มความเสี่ยง

• Margin เป็นเครื่องมือควบคุมความเสี่ยงและการบริหารทุน

• เรียนรู้ความสัมพันธ์นี้จะช่วยให้คุณวางแผนเทรดได้แม่นยำขึ้น และหลีกเลี่ยงความผิดพลาดที่ไม่จำเป็น

แนะนำบทความเพิ่มเติม: Leverage กับ Margin แตกต่างกันอย่างไร?

หมายเหตุ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลสำหรับการศึกษาในเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน