Cách Bắt Đầu Đầu Tư Thụ Động Và Để Danh Mục Của Bạn Tăng Trưởng Một Cách Nhẹ Nhàng

Đầu Tư Thụ Động Là Gì?

Đầu tư thụ động là một chiến lược đầu tư tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận gần giống với chuyển động tổng thể của thị trường, thay vì cố gắng vượt trội hơn thị trường thông qua việc chọn cổ phiếu riêng lẻ hoặc canh thời điểm mua bán như trong đầu tư chủ động.

Chiến lược này thường được thực hiện thông qua các công cụ như quỹ chỉ số hoặc ETF, được thiết kế để theo dõi một chỉ số tham chiếu—chẳng hạn như S&P 500 hoặc MSCI World. Nói cách khác, nếu chỉ số tăng 5%, các quỹ này sẽ cố gắng mang lại mức lợi nhuận tương tự. Chiến lược này giúp giảm nhu cầu quản lý danh mục đầu tư chủ động và lý tưởng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm tăng trưởng dài hạn mà không cần theo dõi thị trường mỗi ngày.

Khác Gì Với Đầu Tư Chủ Động?

Đầu tư thụ động tập trung vào việc theo dõi một chỉ số mà không cần phải chọn cổ phiếu riêng lẻ hoặc giao dịch thường xuyên. Nhà đầu tư chỉ cần nắm giữ một danh mục đầu tư phản ánh tỷ trọng của một chỉ số như S&P 500 hoặc MSCI World, từ đó để khoản đầu tư của họ tăng trưởng cùng với thị trường theo thời gian. Phương pháp này thường mang lại chi phí thấp hơn, ít phí hơn và ít căng thẳng trong việc ra quyết định hằng ngày.

Ngược lại, đầu tư chủ động liên quan đến việc cố gắng vượt trội hơn thị trường thông qua nghiên cứu, chọn cổ phiếu và canh thời điểm thị trường. Nhà đầu tư chủ động tin rằng với chiến lược phù hợp, họ có thể đạt được lợi nhuận cao hơn thị trường chung. Tuy nhiên, phương pháp này thường đi kèm với chi phí cao hơn, hoạt động giao dịch nhiều hơn và rủi ro biến động lớn hơn.¹

Tại Sao Chiến Lược Này Ngày Càng Phổ Biến?

Về lâu dài, nhiều nhà đầu tư nhận thấy rằng các quỹ thụ động thường vượt trội hơn các quỹ được quản lý chủ động—đặc biệt là sau khi trừ đi phí. Ngoài ra, các quỹ thụ động có xu hướng ít biến động hơn trong một số giai đoạn thị trường nhất định. Những lợi thế này đã khiến đầu tư thụ động trở nên ngày càng phổ biến trong giới đầu tư toàn cầu, những người tìm kiếm sự tăng trưởng ổn định mà không cần đến sự phức tạp và chi phí cao của quản lý chủ động.

Lợi Thế Của Đầu Tư Thụ Động Với Nhà Đầu Tư Dài Hạn

• Phí thấp hơn

  Các quỹ thụ động thường có tỷ lệ chi phí tổng (TER) thấp hơn so với các quỹ chủ động, vì chúng không yêu cầu người quản lý quỹ liên tục cân đối lại danh mục.

• Không cần theo dõi thị trường mỗi ngày

  Bạn không cần phải theo dõi tin tức kinh tế hay canh thời điểm thị trường. Danh mục đầu tư của bạn được thiết kế để tăng trưởng ổn định trong dài hạn mà không cần giám sát liên tục.

• Phù hợp với người đi làm toàn thời gian

  Nếu bạn có công việc toàn thời gian và không có nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường hoặc theo dõi danh mục, đầu tư thụ động cho phép bạn duy trì đầu tư đều đặn mà không cần can thiệp mỗi ngày.

• Giảm bớt quyết định cảm tính

  Với ít quyết định giao dịch hơn, nhà đầu tư có thể tránh được căng thẳng, do dự và những sai lầm bốc đồng thường xảy ra trong giao dịch chủ động.

• Rủi ro thấp hơn so với tự giao dịch

Đầu tư thụ động mang lại sự đa dạng hóa rộng khắp giữa các quốc gia, ngành nghề và loại tiền tệ, giúp giảm thiểu rủi ro thua lỗ từ một cổ phiếu hay sự kiện thị trường riêng lẻ.²

Cách Bắt Đầu Đầu Tư Thụ Động Cho Người Mới

Tìm hiểu về Quỹ Chỉ Số và ETF

Cả hai loại hình đầu tư này đều nhằm mục tiêu tái tạo hiệu suất của một chỉ số tham chiếu, nhưng có sự khác biệt nhẹ về cách thức giao dịch:

• • Quỹ chỉ số là các quỹ mở do công ty quản lý tài sản điều hành. Bạn chỉ có thể mua hoặc bán một lần mỗi ngày, dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) tại thời điểm thị trường đóng cửa.

  • ETF (Quỹ hoán đổi danh mục) được giao dịch giống như cổ phiếu trên sàn chứng khoán và có thể được mua bán theo thời gian thực trong suốt phiên giao dịch.

Bắt đầu với chiến lược Đầu Tư Định Kỳ (DCA)

DCA là một chiến lược trong đó bạn đầu tư một khoản tiền cố định theo định kỳ—thường là hàng tháng—bất kể điều kiện thị trường ra sao. Điều này giúp giảm ảnh hưởng của biến động thị trường và đặc biệt phù hợp với người mới bắt đầu.
Đọc thêm: DCA - Chiến Lược Đầu Tư Đơn Giản Dành Cho Mọi Người

Xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu của bạn

Xác định tỷ lệ phân bổ tài sản hợp lý giữa cổ phiếu, trái phiếu và vàng dựa trên mục tiêu tài chính và mức độ chịu rủi ro của bạn. Một danh mục đầu tư đa dạng hóa tốt sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và hỗ trợ tăng trưởng dài hạn.³
Nếu bạn quan tâm đến việc đa dạng hóa, hãy đọc thêm bài viết: Cách Đa Dạng Hóa Danh Mục Cổ Phiếu Cho Tăng Trưởng Dài Hạn

Tóm Lược

Đầu tư mà không cần liên tục theo dõi danh mục đầu tư không chỉ là một lựa chọn tiện lợi—đây còn là chiến lược đã được dữ liệu chứng minh, phù hợp với mọi loại nhà đầu tư, đặc biệt là người mới hoặc những ai có cuộc sống bận rộn.

Bạn có thể bắt đầu hành trình Đầu Tư Thụ Động của mình ngay hôm nay với IUX—một nền tảng được thiết kế cho mọi nhà đầu tư, trang bị các công cụ đầu tư tự động thân thiện và an toàn.

Bắt đầu Đầu Tư Thụ Động cùng IUX ngay hôm nay

Lưu ý: Bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục cơ bản và không nhằm cung cấp hướng dẫn đầu tư. Nhà đầu tư nên nghiên cứu thêm trước khi đưa ra quyết định đầu tư.