Tìm hiểu cách đòn bẩy và ký quỹ hoạt động cùng nhau trước khi giao dịch đầu tiên

Mối Quan Hệ Giữa Đòn Bẩy và Ký Quỹ

Đối với các nhà đầu tư mới tham gia thị trường tài chính, việc hiểu mối quan hệ giữa đòn bẩy và ký quỹ là bước khởi đầu vô cùng quan trọng. Mặc dù đây không phải là các lệnh giao dịch như Buy hay Sell, nhưng chúng là những yếu tố then chốt ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng mở vị thế của bạn. Việc nắm vững các khái niệm này sẽ giúp bạn lập kế hoạch giao dịch hiệu quả hơn và tự tin hơn trong việc quản lý rủi ro.

Đòn Bẩy Là Gì?

Đòn bẩy, thường được gọi là sức mua, là một công cụ do các sàn môi giới cung cấp, cho phép bạn mở các vị thế giao dịch (lệnh Buy hoặc Sell) có giá trị lớn hơn nhiều so với số vốn thực tế mà bạn có trong tài khoản. Nói một cách đơn giản, đây là hành động vay tiền từ sàn để tăng quy mô đầu tư của bạn.

Đòn Bẩy Hoạt Động Như Thế Nào?

Khi sàn môi giới cung cấp đòn bẩy—ví dụ với tỷ lệ 1:100—điều đó có nghĩa là với mỗi $1 bạn có, bạn có thể giao dịch tới $100. Đây chính là cách giúp bạn mở được các vị thế lớn trong các thị trường như Forex hoặc vàng, ngay cả khi bạn chỉ có vốn nhỏ ban đầu.

Cơ Hội và Rủi Ro:

• Tiềm Năng Lợi Nhuận: Đòn bẩy giúp khuếch đại quy mô vị thế, cho phép bạn kiếm được lợi nhuận cao hơn từ các biến động giá nhỏ.
• Rủi Ro Gia Tăng: Tuy nhiên, đòn bẩy cũng là con dao hai lưỡi. Ngay cả một biến động nhỏ đi ngược lại dự đoán của bạn cũng có thể nhanh chóng cản trở khả năng sinh lời.

Bạn có thể tìm hiểu thêm về đòn bẩy là gì và cách sử dụng đúng trong lĩnh vực tài chính tại đây:

Đòn Bẩy Là Gì? Tìm Hiểu Cách Sử Dụng Đòn Bẩy Đúng Cách Trong Tài Chính

Ký Quỹ Là Gì?

Ký quỹ là khoản tiền ký quỹ mà hệ thống sẽ khấu trừ từ tài khoản của bạn khi bạn mở một vị thế giao dịch. Ký quỹ được tính theo tỷ lệ phần trăm của khối lượng giao dịch bạn đang thực hiện và đóng vai trò là khoản đặt cọc bảo đảm cho sàn môi giới, vì bạn đang sử dụng vốn vay thông qua đòn bẩy để thực hiện giao dịch.

Tại Sao Ký Quỹ Quan Trọng Khi Mở Giao Dịch?

Ký quỹ là phần vốn thực tế của bạn cần có trong tài khoản để sàn cho phép bạn sử dụng đòn bẩy.

Nếu mức ký quỹ của bạn giảm xuống dưới ngưỡng yêu cầu của sàn, bạn sẽ không thể mở được lệnh Buy hoặc Sell.

Mối Quan Hệ Giữa Ký Quỹ và Đòn Bẩy

Ký quỹ và đòn bẩy có mối quan hệ tỷ lệ nghịch:

• Đòn bẩy càng cao, ký quỹ cần thiết để mở một vị thế cùng kích thước càng thấp.
• Đòn bẩy càng thấp, bạn sẽ cần nhiều ký quỹ hơn để mở cùng một vị thế đó.

Margin Call Là Gì và Làm Cách Nào Để Tránh?

Nếu giao dịch của bạn tiếp tục bị lỗ và số dư tài khoản giảm xuống dưới mức ký quỹ yêu cầu, bạn sẽ nhận được Margin Call—cảnh báo từ sàn yêu cầu bạn nạp thêm tiền hoặc đóng bớt vị thế. Điều này nhằm ngăn chặn việc thanh lý cưỡng bức tất cả các giao dịch đang mở của bạn, được gọi là Stop Out, điều có thể dẫn đến tổn thất đáng kể.

Tìm hiểu thêm về cách đặt lệnh Stop Loss để quản lý rủi ro: Cách Đặt Stop Loss / Take Profit Để Giao Dịch An Toàn Hơn

Mối Quan Hệ Giữa Đòn Bẩy, Ký Quỹ và Lệnh Buy/Sell

Khi bạn đặt lệnh Buy hoặc Sell để mở một vị thế, quy trình sẽ như sau:

• Bạn sử dụng đòn bẩy do sàn cung cấp để mở hợp đồng có giá trị lớn hơn vốn thật của bạn.
• Hệ thống sẽ ngay lập tức trừ khoản ký quỹ cần thiết (tiền bảo đảm) từ phần ký quỹ khả dụng của bạn để đảm bảo cho giao dịch đó.

Tác Động Đến Giao Dịch Của Bạn

• Đòn bẩy càng cao thì ký quỹ cần thiết càng ít, cho phép bạn mở các vị thế lớn hơn dù vốn hạn chế.
• Tuy nhiên, nếu bạn không đặt Stop Loss, bạn sẽ dễ mất toàn bộ số vốn giao dịch hơn

Trong thế giới đầu tư, tốc độ chính là cơ hội—vì một mức giá tốt có thể chỉ xuất hiện trong tích tắc. Tại IUX, chúng tôi hiểu điều đó một cách sâu sắc. Đó là lý do hệ thống giao dịch của chúng tôi được thiết kế để thực hiện lệnh nhanh chóng, chính xác và hỗ trợ đầy đủ cho các loại lệnh Market, Limit, và Stop—giúp nhà đầu tư kiểm soát hoàn toàn việc vào/ra thị trường một cách tự tin.

Dù bạn đang giao dịch vàng, chỉ số, cổ phiếu hay ETF, việc bắt đầu rất dễ dàng với nền tảng thân thiện, chênh lệch thấp, tùy chọn đòn bẩy linh hoạt và danh mục tài sản đa dạng.

IUX cũng chú trọng vào giáo dục. Chúng tôi cung cấp tài liệu học tập từ cơ bản đến nâng cao, công cụ biểu đồ chuyên sâu, không thu phí không hoạt động và hỗ trợ 24/7. Việc xây dựng danh mục đầu tư lý tưởng bắt đầu từ những bước nhỏ đều đặn—và với công cụ phù hợp trong tay, việc kiếm lợi nhuận sẽ trở nên khả thi hơn rất nhiều.

▶ Bắt Đầu Giao Dịch Với IUX Ngay Hôm Nay và Bắt Đầu Xây Dựng Danh Mục Đầu Tư Của Bạn Cùng Chúng Tôi

Cách Tính Cơ Bản Về Đòn Bẩy và Ký Quỹ

Việc tính toán mức ký quỹ cần thiết để mở một vị thế có thể thực hiện bằng công thức đơn giản:

Ký quỹ = (Khối lượng lot × Kích thước hợp đồng) ÷ Đòn bẩy

Ví dụ: 

Nếu bạn muốn giao dịch vàng (XAUUSD) với 1 Lot (kích thước hợp đồng tiêu chuẩn là 100 ounce) và sàn của bạn cung cấp đòn bẩy 1:100 (hoặc 0,01):

Sử dụng công thức: (Lot × Hợp đồng × Giá thị trường) ÷ Đòn bẩy

• Giả sử bạn mở một vị thế 1 Lot vàng (100 ounce) với giá thị trường là $3.000/ounce
• sử dụng đòn bẩy 1:100 (1 × 100 × 3.000) ÷ 100 = Ký quỹ
• Vậy ký quỹ cần thiết = $300.000 ÷ 100 = $3.000
• Nếu bạn chuyển sang đòn bẩy 1:200, ký quỹ yêu cầu sẽ giảm một nửa—chỉ còn $1.500.

Để tính toán nhanh hơn và chính xác hơn, bạn cũng có thể sử dụng Máy Tính Ký Quỹ do nhiều sàn giao dịch cung cấp.

FAQ (Câu Hỏi Thường Gặp)

Q: Dùng đòn bẩy cao có phải luôn tốt không?
A: Không hẳn. Đòn bẩy cao có thể tăng khả năng lợi nhuận, nhưng cũng đồng thời làm tăng rủi ro thua lỗ. Việc chọn mức đòn bẩy cần phù hợp với kinh nghiệm và chiến lược quản lý rủi ro của bạn.

Q: Điều gì xảy ra nếu tôi không có đủ ký quỹ?
A: Nếu tài khoản của bạn không đủ ký quỹ, bạn sẽ không thể đặt lệnh mới. Nếu bạn đã có lệnh mở và mức ký quỹ giảm xuống dưới ngưỡng yêu cầu, bạn sẽ nhận được Margin Call—và có thể dẫn đến việc đóng lệnh bắt buộc (Stop Out).

Q: Mức đòn bẩy nào phù hợp cho người mới bắt đầu?
A: Người mới nên bắt đầu với đòn bẩy thấp đến vừa, như 1:50 hoặc 1:100. Điều này giúp dễ hiểu hơn về cách hoạt động của đòn bẩy và kiểm soát rủi ro hiệu quả hơn. Khi bạn có nhiều kinh nghiệm và tự tin hơn, bạn có thể tăng dần đòn bẩy nếu thấy phù hợp.

Cách Chọn Đòn Bẩy Phù Hợp và Quản Lý Ký Quỹ Hiệu Quả

Giao dịch với đòn bẩy và quản lý ký quỹ là những kỹ năng cốt lõi mà mọi nhà đầu tư trong thị trường tài chính cần nắm vững. Để sử dụng những công cụ này một cách an toàn và bền vững:

• Bắt đầu với đòn bẩy thấp đến trung bình: Người mới nên sử dụng đòn bẩy từ 1:50 đến 1:100 để giảm thiểu rủi ro.

• Luôn đặt lệnh Stop Loss: Đây là công cụ quan trọng nhất để hạn chế thua lỗ tiềm ẩn.

• Thường xuyên theo dõi Mức Ký Quỹ và Ký Quỹ Khả Dụng: Đảm bảo tài khoản luôn có đủ tiền và tránh bị Margin Call.

• Giao dịch theo kế hoạch rõ ràng: Luôn có chiến lược vào/ra cụ thể và phương pháp quản lý rủi ro hợp lý trước khi thực hiện lệnh.

Việc hiểu rõ các nguyên tắc nền tảng này sẽ giúp bạn sử dụng đòn bẩy và ký quỹ không chỉ như công cụ tăng trưởng—mà còn là yếu tố cốt lõi cho một chiến lược giao dịch có kỷ luật và đầy tự tin.

Để hiểu rõ toàn diện về cách các lệnh giao dịch hoạt động, hãy tham khảo hướng dẫn đầy đủ về thuật ngữ giao dịch tại đây:

Hướng Dẫn Đầy Đủ Về Thuật Ngữ Lệnh Giao Dịch

Lưu ý: Bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục cơ bản và không nhằm cung cấp hướng dẫn đầu tư. Nhà đầu tư nên nghiên cứu thêm trước khi đưa ra quyết định đầu tư.