Thematic เหมาะกับใคร? คู่มือเริ่มต้นสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อยากลงทุนตามธีม

เกาะกระแสการลงทุน Thematic เหมาะกับคุณหรือเปล่า? 

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา “Thematic Investing” หรือการลงทุนตามธีม กลายเป็นหนึ่งในแนวทางที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุนรุ่นใหม่อย่างรวดเร็ว เพราะไม่ใช่แค่การซื้อหุ้นทั่วไป แต่คือการลงทุนใน ‘เรื่องใหญ่’ ที่จะเปลี่ยนโลก เช่น AI, พลังงานสะอาด หรือเศรษฐกิจดิจิทัล

แต่คำถามคือ… Thematic เหมาะกับใคร? แล้วมือใหม่จะเริ่มต้นได้อย่างไร?

Thematic คืออะไร? 

Thematic Investing หรือ “การลงทุนตามธีม” คือแนวทางการจัดพอร์ตที่เน้นลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธุรกิจที่สอดคล้องกับเมกะเทรนด์ (Megatrends) ระยะยาวของโลก หรือที่เราเรียกกันทับศัพท์ว่า "ธีม"เช่น เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ พลังงานสะอาด ระบบสาธารณสุข หรือโครงสร้างประชากรสูงวัย

จุดเด่นของการลงทุนรูปแบบนี้ คือการมองโอกาสเติบโตจาากระดับ “ภาพรวม” แทนที่จะเน้นคัดเลือกหุ้นรายตัวแบบศึกษาพื้นฐาน นักลงทุนจะใช้มุมมองแบบ Top-down (มองจากด้านบน) เพื่อระบุแนวโน้มเศรษฐกิจหรือสังคมที่กำลังเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ และเลือกลงทุนในกองทุนหรือ ETF ที่ออกแบบมาให้สอดคล้องกับธุรกิจประเภทนั้นหรือธีมนั้นโดยเฉพาะ

หากจะพูดอีกแบบ Thematic Investing เป็นการลงทุนใน “เรื่องราว” แห่งอนาคต ที่มีศักยภาพในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจและสร้างผลตอบแทนในระยะกลางถึงยาว โดยไม่จำกัดเฉพาะประเทศ กลุ่มอุตสาหกรรม หรือดัชนีใดดัชนีหนึ่ง

ศึกษาแนวคิดเพิ่มเติมได้ที่ บทความ: รู้จัก Thematic Investing วิธีเลือกธีมลงทุนแห่งอนาคต

Thematic เหมาะกับใคร?

• คนที่สนใจเทรนด์เศรษฐกิจโลก (Megatrends)

ถ้าคุณเชื่อในอนาคตของ AI, Climate Tech หรือการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างประชากรทั่วโลก การลงทุนแบบ Thematic อาจตอบโจทย์ เพราะมันช่วยให้คุณมีส่วนร่วมกับการเปลี่ยนแปลงนั้นตั้งแต่เนิ่นๆ

• นักลงทุนที่เน้นเติบโตระยะกลาง-ยาว

Thematic Investing ไม่เหมาะกับสายเก็งกำไรเร็ว เพราะธีมธุรกิจขนาดใหญ่ต้องใช้เวลาเติบโต บางธีมอาจต้องรอถึง 5-10 ปีกว่าจะเห็นผลตอบแทนที่ชัดเจน แต่หากคุณมีเป้าหมายระยะยาวและเชื่อมั่นในทิศทางของมัน นี่คือแนวทางที่น่าพิจารณา ¹

• พร้อมเริ่มต้นสร้างพอร์ตตามธีมที่คุณเชื่อหรือยัง?

IUX ช่วยเปิดประตูสู่วิธีลงทุนแบบ Thematic ให้กับนักลงทุนทุกระดับ ไม่ว่าจะเป็นมือใหม่หรือมืออาชีพ คุณสามารถเลือกลงทุนผ่านกองทุนและ ETF ระดับโลกที่คัดสรรจากเมกะเทรนด์ที่กำลังเปลี่ยนโลก ตั้งแต่เทคโนโลยีล้ำสมัยไปจนถึงพลังงานแห่งอนาคต

เริ่มต้นลงทุนในธีมที่คุณสนใจได้แล้ววันนี้ เพียงสมัครใช้งาน IUX
ให้เทรนด์โลกนำทางพอร์ตของคุณไปสู่อนาคตที่เติบโตอย่างมั่นใจ

วิธีเริ่มต้นลงทุนใน Thematic แบบ Step-by-Step

นักลงทุนมือใหม่ที่อยากเริ่มต้นลงทุนแบบ Thematic ควรเริ่มด้วย 4 ขั้นตอนง่ายๆดังนี้

• ศึกษาธีมที่คุณสนใจ

อย่าเลือกเพราะกระแส แต่ให้เลือกเพราะเข้าใจและเชื่อในศักยภาพระยะยาว

• ตรวจสอบกองทุนหรือ ETF ที่เกี่ยวข้อง

ดูว่าแต่ละกองทุนเน้นธีมอะไรบ้าง มีค่าใช้จ่าย (TER) เท่าไหร่ และเน้นหุ้นกลุ่มไหน

• ประเมินความเสี่ยง

Thematic มักมีความผันผวนสูงกว่ากองทุนทั่วไป เพราะลงทุนในนวัตกรรมใหม่หรือหุ้นขนาดเล็ก

• เริ่มต้นลงทุนในวงเงินที่เหมาะสม

อาจใช้วิธี Core-Satellite โดยจัดให้การลงทุนแบบ Thematic อยู่ในพอร์ตแค่ 5-15% เพื่อไม่ให้เสี่ยงเกินไป ²

ตัวอย่างธีมลงทุนที่เหมาะกับมือใหม่

• ธีมสุขภาพ – เน้นหุ้นกลุ่มบริษัทยา เทคโนโลยีทางการแพทย์ และการดูแลผู้สูงอายุ

• ธีมพลังงานสะอาด – ลงทุนใน Solar, พลังงานลม หรือรถ EVs

• ธีมผู้สูงวัย & ไลฟ์สไตล์ – สินค้าสุขภาพและบริการสำหรับกลุ่ม Silver Age  ที่เติบโตทั่วโลก 

ธีมเหล่านี้มักมีความเสี่ยงต่ำ กว่าธุรกิจที่เป็นนวัตกรรมเปลี่ยนโลก และยังสอดคล้องกับแนวโน้มโครงสร้างประชากรระยะยาวด้วย

Thematic Investing เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่และผู้ที่ต้องการลงทุนสอดคล้องกับเมกะเทรนด์ระดับโลก โดยไม่จำเป็นต้องวิเคราะห์หุ้นรายตัวเชิงลึก การเลือกกองทุนหรือ ETF ที่ออกแบบตามธีมที่เชื่อมั่น ถือเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีในการสร้างพอร์ตลงทุนระยะยาว

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรตระหนักว่า ไม่ใช่ทุกธีมจะให้ผลตอบแทนที่โดดเด่นในทันที และธีมที่ “ดูดี” ในวันนี้ อาจยังไม่สะท้อนศักยภาพในเชิงผลประกอบการในระยะสั้น ดังนั้น ควรกระจายความเสี่ยงให้เหมาะสม ไม่ลงทุนในสัดส่วนที่เกินตัว และประเมินธีมต่าง ๆ อย่างรอบด้านก่อนตัดสินใจ

การเริ่มต้นด้วยสัดส่วนการลงทุนที่พอเหมาะ และติดตามพัฒนาการของธีมอย่างสม่ำเสมอ จะช่วยให้สามารถต่อยอดการลงทุนได้อย่างมั่นคงและมีประสิทธิภาพในระยะยาว ³

หากสนใจอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการบริหารความเสี่ยง สามารถอ่านเพิ่มเติมได้ที่วิธีจัดพอร์ต Thematic อย่างมีประสิทธิภาพ 

หมายเหตุ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลสำหรับการศึกษาในเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน