了解保证金交易前的基础知识

初学者

May 30, 2025

等等

掌握保证金交易的力量。了解什么是保证金、它的运作方式，以及开始交易前必须掌握的关键术语。提升你的知识，进行更聪明的交易。

什么是交易中的保证金？

在交易中，无论是外汇、股票还是加密货币，保证金是您必须存入经纪商的抵押品，以开立超过您实际资本的交易。保证金是使您能够利用杠杆的关键组成部分

杠杆使您只需投入一小部分自己的资本，就能交易大得多的金额。简而言之，保证金就像是向您的经纪商“借款”进行交易的押金，从而提高您的盈利潜力。

交易者应了解的保证金类型

了解不同类型的保证金将帮助您有效管理风险。通常，有三种主要类型：

已用保证金：这是目前作为您未平仓订单抵押品的资金。
可用保证金：这是您账户中尚未用作抵押品的剩余资金。您可以使用它来开立其他订单。
保证金水平：此百分比表示您账户的风险水平。其计算公式为（净值 / 已用保证金）× 100。百分比越高，账户越安全¹

^{阅读更多内容，请参阅文章：}^{保证金与杠杆——每位交易者都应了解的关系}

如何计算开仓所需的保证金

使用保证金开立交易并不复杂；您只需了解计算方法。

例如：如果您想以每股 10 美元的价格卖出 100 股 ABC 股票，您的订单总价值为 1,000 美元。如果您的经纪商提供 1:100 的杠杆比例（意味着您需要使用 1% 的保证金），计算如下：

所需保证金：1,000 美元 × 0.01 = 10 美元

因此，您需要 10 美元的已用保证金来开立此订单。

margin leverage

什么是追加保证金通知？为什么会发生？

追加保证金通知是当您的净值（账户中的总资本）低于预定水平时，经纪商发出的通知。这通常发生在您的未平仓订单持续亏损，或者您开立了太多订单，导致可用保证金较低时。

如果您收到追加保证金通知，您的经纪商会警告您要么存入更多资金，要么关闭一些订单，以避免自动强制平仓（止损），这可能导致重大损失。

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如何在使用保证金时管理和降低风险

使用保证金是一把双刃剑。它提高了您的盈利潜力，但如果价格未如您预期移动，也会带来重大风险。然而，如果您正确管理，从保证金和杠杆中获利并不难。

以下是一些安全使用保证金的技巧：

选择适当的杠杆：如果您是新手，请从较低的杠杆比例开始，如 1:30 或 1:50。
确定合适的订单规模：不要开立相对于您资本过大的订单。
始终使用止损：这对于限制潜在损失至关重要。
监控您的保证金水平：定期检查您的账户状态。
实施强有力的风险管理：分散您的投资，永远不要交易超过您能承受的损失。

保证金和杠杆有何不同？

保证金和杠杆是不同的概念，但在交易中总是一起出现。

杠杆是您的经纪商授予您的“购买力”，允许您以较小的投资控制高价值的交易。例如，1:500 的杠杆意味着您 1 美元的资本可以控制价值 500 美元的交易。
保证金是您必须投入以利用该杠杆的“抵押品”或您资本的实际部分。

其关系很简单：杠杆越高，您使用的保证金越少；杠杆越低，所需的保证金越多。

利用保证金和杠杆提升您的交易能力

使用保证金和杠杆可以显著增强您的交易潜力。虽然这些工具放大了机会，但了解它们的工作原理对您的成功至关重要。

如果您拥有正确的工具和值得信赖的平台，从全球资产中获利并不复杂。在投资世界中，速度就是一切；最佳价格可能瞬间消失。IUX 了解这一点，这就是我们开发快速准确执行订单的交易系统的原因，旨在让您自信地控制交易。

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使用保证金的优缺点

优点：

增加交易能力：您可以开立更大的头寸，放大盈利潜力。
提高灵活性：无需等待额外存款即可快速开立交易。

缺点：

更高的风险：如果市场走势与您的头寸相反，潜在损失可能会大大放大。
强制平仓的风险：如果未设置止损，您的头寸可能会在有机会恢复并盈利之前被自动关闭。

常见问题解答（FAQ）

问题 1：外汇中的保证金是什么？

答：外汇中的保证金是您必须存入经纪商的抵押品，以开立交易。它仅代表订单总价值的“一部分”。如果没有足够的保证金，您将无法开立订单。

问题 2：我应了解哪些类型的保证金？

答：有三种常见的保证金类型：已用保证金（当前使用的资金）、可用保证金（剩余可用资金）和保证金水平（风险指标）。了解每种类型有助于您更有效地管理风险。

问题 3：如果我收到追加保证金通知，我的投资组合会发生什么？

答：如果您收到追加保证金通知，这意味着您账户中的净值已低于经纪商设定的水平。您可能需要存入更多资金或关闭一些订单，以避免强制平仓（止损）。

如何安全、可持续地使用保证金

使用保证金进行交易是一种强大的工具，可以显著扩大盈利机会，但也伴随着固有的风险。关键是要仔细规划并认真管理风险，以确保您能够安全、可持续地使用保证金。

注意： 本文仅用于初步教育目的，并无意提供投资指导。投资者在做出投资决策前应进行进一步研究。